Le conseiller en patrimoine est un gestionnaire d’actifs qui aide ses clients à fructifier leurs biens quelles que soient leurs natures : liquidités, portefeuilles en actions, contrats d’assurance-vie, propriétés immobilières… Contrairement à un conseiller financier qui travaille sur des portefeuilles de petite valeur, le conseiller en patrimoine s’adresse plutôt à des clients fortunés.

Pour mener à bien sa mission, le conseiller en patrimoine effectue plusieurs tâches :

• Analyser le patrimoine de son client et dresser un bilan de ce dernier.
• Identifier les objectifs du client : protection sociale, gains financiers, optimisation fiscale…
• Proposer des solutions de placement et de gestion de fonds conformes aux souhaits du client tout en expliquant les conséquences de chaque option sur le plan financier, juridique et fiscal.
• Négocier les conditions financières de chaque investissement.
• Suivre l’évolution du portefeuille client en rapport avec les objectifs de rentabilité.
• Assurer une veille pointue sur les marchés financiers, les cours de change, le marché de l’immobilier,… ainsi que sur les réglementations fiscales en vue de dénicher des opportunités de placement fructueuses.