Le chargé de clientèle est un conseiller dont la mission principale est d’accompagner ses clients en leur proposant les solutions bancaires qui répondent le mieux à leurs besoins. Il est, de ce fait, le contact privilégié de tout particulier ou entreprise en matière de gestion des placements ou d’accès aux crédits.

Ses tâches sont très diversifiées, notamment :

• Ouverture d’un compte avec la formule adaptée à la situation de chaque client.
• Constituer des dossiers de demande de crédit.
• Négocier les autorisations de découverts et de facilités de caisse.
• Proposer des plans d’épargne et des produits de bancassurance.
• Avertir les clients en cas de litiges et essayer de les régler.
• Commercialiser tous les produits et services de sa banque.

En début de carrière, le chargé de clientèle gère un portefeuille de particuliers. La clientèle “entreprises” est confiée généralement à des personnes expérimentées, parce qu’elle exige une technicité beaucoup plus pointue ainsi qu’une connaissance approfondie des marchés financiers.